台股投資 Excel：Google 試算表自動記錄與損益管理

投資紀錄這件事，我一直覺得比「今天該買哪一檔」重要。股票漲跌會變，方法也會變，但你如果連自己為什麼買、成本多少、手續費多少、現金還剩多少都沒留下來，最後很容易只記得幾次賺錢，忘掉一堆小虧損。

這份投資 Excel 的目的很單純：把交易紀錄、持股成本、股利、現金部位與買賣理由放在同一個地方。不是幫你預測下一檔飆股，而是讓你回頭有資料可以檢討。

先講結論
– GOOGLEFINANCE 可以省掉一部分手動更新，但不是每個市場、每個欄位都支援。
– Google 官方明確說明，報價最長可能延遲 20 分鐘，只適合資訊整理，不該當成下單依據。
– 真正重要的不是表格多漂亮，而是你有沒有固定記錄「買進理由、賣出理由、成本與現金部位」。
– 這份表如果跨年度使用，建議保留年度快照與版本紀錄，不要讓公式和資料來源悄悄改掉。

這份投資表真正要解決什麼

以前我看過不少股票紀錄表，常見做法是只記「買多少、現在多少、賺多少」。這當然有用，但對我來說少了幾個更關鍵的東西。

第一個是買賣理由。你是看財報、看技術面、聽朋友講，還是單純怕錯過？只要當下寫下來，三個月後回頭看，很多問題會自己浮出來。

第二個是交易成本。短進短出看起來每次都只差一點點，但手續費、交易稅與滑價加起來，才是真正的結果。這些成本也會隨券商、交易方式與法規調整，表格裡最好保留可修改欄位，不把費率寫死。

第三個是現金與股票的比例。我以前會把它當成資金配置的提醒，不是多空預測器。現金多一點或股票多一點，應該來自你自己的風險承受度與投資計畫，而不是看到某個指標就自動全進全出。

GOOGLEFINANCE 能幫什麼，不能幫什麼

Google 試算表的 GOOGLEFINANCE 函數可以抓取部分證券的最新或歷史資料。Google 官方建議使用「交易所代號＋股票代號」以降低代號判斷錯誤，例如 NASDAQ:GOOG 這種格式。

但這裡要特別拆掉一個常見誤會：它不是專業即時行情系統。Google 官方文件目前仍註明，部分即時報價最長可能延遲 20 分鐘，而且不是所有市場與所有證券都完整支援；資料僅供參考，不宜直接作為買賣依據。

官方說明：https://support.google.com/docs/answer/3093281?hl=zh-Hant

所以這份表的定位是「投資紀錄與研究儀表板」，不是交易終端。遇到缺值、新上市、下市、ETF 或上櫃資料異常時，應該回頭核對 TWSE／TPEx 等官方來源，再決定要不要手動修正。

目前可取得的試算表與版本狀態

舊文留下的 V1 免費版試算表目前仍可正常開啟，檔名是「A957投資儀表盤-V1免費」：

• 開啟 A957 投資儀表盤 V1 免費版

這個連結是歷史版本入口，不代表裡面的公式、上市櫃代碼或資料來源都已完成 2026 年驗證。使用前先建立自己的副本；如果遇到代號、價格或公式異常，先依本文後面的檢查流程確認，不要直接把舊數值當成即時行情。

舊版曾記錄過上櫃資料、ETF 代號與年度資料的多次修正，這些版本歷史會保留，因為它能說明工具曾經解決過哪些問題；但不再把 2021～2023 年的功能描述直接寫成「現在仍然如此」。

建立副本後，先完成四個設定

1. 設定年度與起始現金

把這份表當成年度帳本會比較乾淨。先記錄年初現金、已持有部位與必要的交易成本設定。跨年度時另存新版本，保留上一年度的快照。

2. 設定股票代號與資料來源

自動抓得到的資料就讓公式處理；抓不到的資料不要硬湊。表格最好明確標出「自動來源」「人工輸入」「需驗證」三種欄位，之後除錯會輕鬆很多。

3. 每筆交易都記理由

最少保留：交易日期、買／賣、代號、價格、數量、手續費、稅、買賣理由。股利也要另外記錄，否則你算出來的總報酬會失真。

4. 把不常看的欄位收起來

儀表板不需要一次把所有資訊塞滿。常看的放前面，不常看的隱藏；手機打開時能在幾秒內看到「現金、持股、總成本、未實現損益」就夠了。

資料錯誤時，我會先檢查這四件事

1. 股票或 ETF 代號是否變更、下市或剛上市。
2. GOOGLEFINANCE 是否支援該市場／欄位。
3. 原始資料表是否還是最新版本。
4. 自己是否改到公式或固定範圍。

如果是工具本身抓不到，不要拿舊值硬補成「即時」。我比較希望畫面出現「待確認」，也不要讓一個看似漂亮的數字誤導後面的判斷。

每週 10 分鐘，比每天盯盤有價值的地方

我會把這份表用在「固定檢討」而不是「一直看」。一週挑一個固定時間，檢查交易有沒有漏記、現金與部位是否符合自己的計畫、哪些決策和原本理由已經不一樣。

這種做法的好處不是保證賺錢，而是讓你有一份可以回放的決策紀錄。投資方法真的有效，應該要能從長期紀錄裡找到證據；方法沒效，也應該看得出來。

常見問題

GOOGLEFINANCE 可以拿來做即時交易嗎？

不建議。Google 官方說明明確提到部分報價可能延遲最多 20 分鐘，也不是所有市場都完整支援。這份表適合紀錄與研究，不是下單行情源。

上櫃或 ETF 抓不到怎麼辦？

先核對官方市場資料與代號，再決定人工輸入或替換資料來源。不要假設抓不到就是股票本身有問題。

為什麼要每年另存副本？

因為公式、股票代號、資料來源與你的持股都可能變。年度快照能保留當時真實狀態，也比較容易回測自己的投資決策。

這份表可以幫我選股嗎？

它的核心功能是紀錄與管理。如果未來加上選股模組，也應該把選股規則、資料來源與回測結果分開呈現，不能把篩選分數直接當成買進建議。

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先從一筆交易開始記

如果你是第一次用，可以先從目前仍可取得的 V1 免費版建立自己的副本，再從一筆交易開始記。不要急著一次打開所有功能；先確認交易紀錄、現金、成本與股利能正確留下來，再決定哪些欄位真的值得長期使用。