ETF,理財新手入門教學

ETF,英文原名,exchange traded funds,正式名稱為『指數股票型證券投資基金』,台灣簡稱『指數股票型基金』,大陸叫『交易型开放式指数基金』,大陸簡稱『交易所交易基金』。

常見國際指數,ETF追蹤標的

國際間,大概都是追蹤

美國四大指數:

  1. 道瓊工業指數
  2. 那斯達克綜合指數
  3. 標準普爾500指數
  4. 費城半導體指數

日本:東京225指數

香港:恆生指數

中國:上海證券交易所綜合股價指數,深圳證券交易所股票價格綜合指數

台灣:加權指數

ETF理財新手,基本觀念認知

跟一般民眾常購買的共同基金,最大差別,在於附加費用高低,例如買入賣出、管理費等,ETF遠小於共同基金。

投資ETF,必須認識的三大風險

  1. 系統風險
  2. 追蹤誤差風險
  3. 匯率風險

系統風險

ETF本身就是一籃子的股票組合,當股市遭受到重大利空,或是類似金融風暴、次貸危機等,可能個別國家,或是世界各國,都會急殺,一天內下跌3%以上,或是一週內,下跌10%以上,再好的公司,也有可能出現短期虧損的可能。

追蹤誤差風險

當指數成分股出現變動時,大約是每三個月調整一次,追蹤指數的ETF,也會相對調整,衍生出的一些費用,如手續費、溢價購買、折價賣出等。

當計算ETF報酬率時,建議採用ETF的美股資產淨值NAV,才是真實價值所在。

匯率風險

如果購買是當地的ETF,貨幣單位都一樣,就沒有。

但若是夠海外ETF,貨幣單位不一樣,就可能有匯差的存在。

ETF分類,原型、槓桿、反向,優缺點介紹

ETF家族中,也可分為三大類,原型、槓桿、反向,中間衍生出的附加費用,也會有所不同。

ETF三大運作原則:

主要組成附加費用優點缺點
原型追蹤指數定期定額勝算高系統風險
槓桿期貨商品+槓桿單日波動加倍下市、附加費用高
反向期貨商品反向避險下市、附加費用高

台灣股市ETF介紹

股票代號ETF名稱證交所編號成立時間上市/上櫃
0050元大台灣500050 元大台灣502003/6/30上市
0051元大中型1000051 元大中型1002006/8/31上市
0052富邦科技0052 富邦科技2006/9/12上市
0053元大電子0053 元大電子2007/7/16上市
0054元大台商500054 元大台商502007/7/16上市
0055元大MSCI金融0055 元大MSCI金融2007/7/16上市
0056元大高股息0056 元大高股息2007/12/26上市
0057富邦摩台0057 富邦摩台2008/2/27上市
0061元大寶滬深0061 元大寶滬深2009/8/17上市
006203元大MSCI台灣006203 元大MSCI台灣2011/5/12上市
006204永豐臺灣加權006204 永豐臺灣加權2011/9/28上市
006205富邦上証006205 富邦上証2011/9/26上市
006206元大上證50006206 元大上證502012/5/11上市
006207FH滬深006207 FH滬深2012/6/22上市
006208富邦台50006208 富邦台502012/7/17上市
00625K富邦上証+R00625K 富邦上証+R2016/8/8上市
00631L元大台灣50正200631L 元大台灣50正22014/10/31上市
00632R元大台灣50反100632R 元大台灣50反12014/10/31上市
00633L富邦上証正200633L 富邦上証正22014/11/25上市
00634R富邦上証反100634R 富邦上証反12014/11/25上市
00635U元大S&P黃金00635U 元大S&P黃金2015/4/15上市
00636 國泰中國A5000636 國泰中國A502015/4/1上市
00636K國泰中國A50+U00636K 國泰中國A50+U2017/10/24上市
00637L元大滬深300正200637L 元大滬深300正22015/5/18上市
00638R元大滬深300反100638R 元大滬深300反12015/5/18上市
00639 富邦深10000639 富邦深1002015/6/9上市
00640L富邦日本正200640L 富邦日本正22015/9/10上市
00641R富邦日本反100641R 富邦日本反12015/9/10上市
00642U元大S&P石油00642U 元大S&P石油2015/9/7上市
00643 群益深証中小00643 群益深証中小2015/12/2上市
00643K群益深証中小+R00643K 群益深証中小+R2016/8/26上市
00645 富邦日本00645 富邦日本2015/11/6上市
00646 元大S&P50000646 元大S&P5002015/12/14上市
00647L元大S&P500正200647L 元大S&P500正22015/12/14上市
00648R元大S&P500反100648R 元大S&P500反12015/12/14上市
00650LFH香港正200650L FH香港正22016/1/27上市
00651RFH香港反100651R FH香港反12016/1/27上市
00652 富邦印度00652 富邦印度2016/3/29上市
00653L富邦印度正200653L 富邦印度正22016/3/29上市
00654R富邦印度反100654R 富邦印度反12016/3/29上市
00655L國泰中國A50正200655L 國泰中國A50正22016/3/18上市
00656R國泰中國A50反100656R 國泰中國A50反12016/3/18上市
00657 國泰日經22500657 國泰日經2252016/5/9上市
00657K國泰日經225+U00657K 國泰日經225+U2017/10/24上市
00660 元大歐洲5000660 元大歐洲502016/7/15上市
00661 元大日經22500661 元大日經2252016/7/15上市
00662 富邦NASDAQ00662 富邦NASDAQ2016/6/24上市
00663L國泰臺灣加權正200663L 國泰臺灣加權正22016/7/14上市
00664R國泰臺灣加權反100664R 國泰臺灣加權反12016/7/14上市
00665L富邦恒生國企正200665L 富邦恒生國企正22016/8/5上市
00666R富邦恒生國企反100666R 富邦恒生國企反12016/8/5上市
00668 國泰美國道瓊00668 國泰美國道瓊2016/10/17上市
00668K國泰美國道瓊+U00668K 國泰美國道瓊+U2017/10/24上市
00669R國泰美國道瓊反100669R 國泰美國道瓊反12016/10/17上市
00670L富邦NASDAQ正200670L 富邦NASDAQ正22017/2/21上市
00671R富邦NASDAQ反100671R 富邦NASDAQ反12017/2/21上市
00672L元大S&P原油正200672L 元大S&P原油正22016/10/7上市
00673R元大S&P原油反100673R 元大S&P原油反12016/10/7上市
00674R元大S&P黃金反100674R 元大S&P黃金反12016/10/7上市
00675L富邦臺灣加權正200675L 富邦臺灣加權正22016/10/5上市
00676R富邦臺灣加權反100676R 富邦臺灣加權反12016/10/5上市
00677U富邦VIX00677U 富邦VIX2016/12/30上市
00678 群益NBI生技00678 群益NBI生技2017/1/9上市
00680L元大美債20正200680L 元大美債20正22017/1/17上市
00681R元大美債20反100681R 元大美債20反12017/1/17上市
00682U元大美元指數00682U 元大美元指數2017/3/14上市
00683L元大美元指數正200683L 元大美元指數正22017/3/14上市
00684R元大美元指數反100684R 元大美元指數反12017/3/14上市
00685L群益臺灣加權正200685L 群益臺灣加權正22017/3/30上市
00686R群益臺灣加權反100686R 群益臺灣加權反12017/3/30上市
00688L國泰20年美債正200688L 國泰20年美債正22017/4/13上市
00689R國泰20年美債反100689R 國泰20年美債反12017/4/13上市
00690 兆豐藍籌3000690 兆豐藍籌302017/3/31上市
00691R兆豐藍籌30反一00691R 兆豐藍籌30反一2017/3/31上市
00692 富邦公司治理00692 富邦公司治理2017/5/17上市
00693U街口S&P黃豆00693U 街口S&P黃豆2017/4/25上市
00700 富邦恆生國企00700 富邦恆生國企2017/7/21上市
00701 國泰股利精選3000701 國泰股利精選302017/8/17上市
00702 國泰標普低波高息00702 國泰標普低波高息2017/8/17上市
00703 台新MSCI中國00703 台新MSCI中國2017/8/10上市
00706L元大S&P日圓正200706L 元大S&P日圓正22017/9/1上市
00707R元大S&P日圓反100707R 元大S&P日圓反12017/9/1上市
00708L元大S&P黃金正200708L 元大S&P黃金正22017/9/1上市
00709 富邦歐洲00709 富邦歐洲2017/8/15上市
00710BFH彭博高收益債00710B FH彭博高收益債2017/8/21上市
00711BFH彭博新興債00711B FH彭博新興債2017/8/21上市
00712 FH富時不動產00712 FH富時不動產2017/8/21上市
00713 元大台灣高息低波00713 元大台灣高息低波2017/9/27上市
00714 群益道瓊美國地產00714 群益道瓊美國地產2017/10/27上市
00715L街口S&P布蘭特油正200715L 街口S&P布蘭特油正22017/11/16上市
00717 富邦美國特別股00717 富邦美國特別股2017/11/29上市
00728 第一金工業3000728 第一金工業302018/4/18上市
00730 富邦臺灣優質高息00730 富邦臺灣優質高息2018/2/8上市
00731 FH富時高息低波00731 FH富時高息低波2018/4/20上市
00732 國泰RMB短期報酬00732 國泰RMB短期報酬2018/5/14上市
00733 富邦臺灣中小00733 富邦臺灣中小2018/5/17上市
00735 國泰臺韓科技00735 國泰臺韓科技2018/6/11上市
00736 國泰新興市場00736 國泰新興市場2018/6/11上市
00737 國泰AI+ROBO00737 國泰AI+ROBO2018/6/11上市
00738U元大道瓊白銀00738U 元大道瓊白銀2018/6/1上市
00739 元大MSCI A股00739 元大MSCI A股2018/6/27上市
00742 新光內需收益00742 新光內需收益2018/6/22上市
00743 國泰中國A15000743 國泰中國A1502018/8/3上市
00752 中信中國5000752 中信中國502018/10/31上市
00753L中信中國50正200753L 中信中國50正22018/10/31上市
00757 統一FANG+00757 統一FANG+2018/12/6上市
00762 元大全球AI00762 元大全球AI2019/1/23上市
00763U街口道瓊銅00763U 街口道瓊銅2018/12/19上市
00766L台新MSCI中國正200766L 台新MSCI中國正22019/1/23上市
00770 國泰北美科技00770 國泰北美科技2019/1/29上市
00771 元大US高息特別股00771 元大US高息特別股2019/5/16上市
00774B新光中國政金綠債00774B 新光中國政金綠債2019/2/27上市
00774C新光中政金綠債+R00774C 新光中政金綠債+R2019/8/28上市
00775B新光投等債15+00775B 新光投等債15+2019/2/15上市
00783 富邦中証50000783 富邦中証5002019/3/27上市
008201BP上證50008201 BP上證502010/12/8上市
00830 國泰費城半導體00830 國泰費城半導體2019/5/3上市
00850 元大臺灣ESG永續00850 元大臺灣ESG永續2019/8/23上市
00851 台新全球AI00851 台新全球AI2019/8/12上市
00852L國泰美國道瓊正200852L 國泰美國道瓊正22019/8/22上市
00861 元大全球未來通訊00861 元大全球未來通訊2019/11/19上市
00865B國泰US短期公債00865B 國泰US短期公債2019/11/25上市
00866 新光SHILLER CAPE00866 新光SHILLER CAPE2019/11/19上市
00875 國泰網路資安00875 國泰網路資安2020/3/30上市
00876 元大未來關鍵科技00876 元大未來關鍵科技2020/7/7上市
00878 國泰永續高股息00878 國泰永續高股息2020/7/20上市
006201元大富櫃50006201 元大富櫃502011/1/27上櫃
00679B元大美債20年00679B 元大美債20年2017/1/17上櫃
00687B國泰20年美債00687B 國泰20年美債2017/4/13上櫃
00694B富邦美債1-3年00694B 富邦美債1-3年2017/6/8上櫃
00695B富邦美債7-10年00695B 富邦美債7-10年2017/6/8上櫃
00696B富邦美債20年00696B 富邦美債20年2017/6/8上櫃
00697B元大美債7-1000697B 元大美債7-102017/6/23上櫃
00718B富邦中國政策債00718B 富邦中國政策債2018/2/8上櫃
00719B元大美債1-300719B 元大美債1-32018/2/1上櫃
00720B元大投資級公司債00720B 元大投資級公司債2018/2/1上櫃
00721B元大中國債3-500721B 元大中國債3-52018/2/1上櫃
00722B群益15年IG電信債00722B 群益15年IG電信債2017/12/15上櫃
00723B群益15年IG科技債00723B 群益15年IG科技債2017/12/15上櫃
00724B群益10年IG金融債00724B 群益10年IG金融債2017/12/15上櫃
00725B國泰投資級公司債00725B 國泰投資級公司債2018/2/7上櫃
00726B國泰5Y+新興債00726B 國泰5Y+新興債2018/2/7上櫃
00727B國泰1-5Y高收債00727B 國泰1-5Y高收債2018/2/7上櫃
00734B台新JPM新興債00734B 台新JPM新興債2018/5/24上櫃
00740B富邦全球投等債00740B 富邦全球投等債2018/6/8上櫃
00741B富邦全球高收債00741B 富邦全球高收債2018/6/8上櫃
00744B國泰中國政金債5+00744B 國泰中國政金債5+2018/8/3上櫃
00745B富邦中政債0-100745B 富邦中政債0-12018/8/15上櫃
00746B富邦A級公司債00746B 富邦A級公司債2018/8/15上櫃
00747BFH中國政策債00747B FH中國政策債2018/9/4上櫃
00748B凱基中國債3-1000748B 凱基中國債3-102018/9/20上櫃
00749B凱基新興債10+00749B 凱基新興債10+2018/9/20上櫃
00750B凱基科技債10+00750B 凱基科技債10+2018/9/20上櫃
00751B元大AAA至A公司債00751B 元大AAA至A公司債2018/10/3上櫃
00754B群益AAA-AA公司債00754B 群益AAA-AA公司債2018/10/22上櫃
00755B群益15年IG公用債00755B 群益15年IG公用債2018/10/22上櫃
00756B群益15年EM主權債00756B 群益15年EM主權債2018/10/22上櫃
00758BFH能源債00758B FH能源債2018/11/14上櫃
00759BFH製藥債00759B FH製藥債2018/11/14上櫃
00760BFH新興企業債00760B FH新興企業債2018/11/14上櫃
00761B國泰A級公司債00761B 國泰A級公司債2018/11/30上櫃
00764B群益25年美債00764B 群益25年美債2018/12/24上櫃
00765B群益中國政金債00765B 群益中國政金債2018/12/24上櫃
00768BFH20年美債00768B FH20年美債2019/1/28上櫃
00772B中信高評級公司債00772B 中信高評級公司債2019/1/29上櫃
00773B中信優先金融債00773B 中信優先金融債2019/1/29上櫃
00777B凱基AAA至A公司債00777B 凱基AAA至A公司債2019/2/14上櫃
00778B凱基金融債20+00778B 凱基金融債20+2019/2/14上櫃
00779B凱基美債25+00779B 凱基美債25+2019/2/14上櫃
00780B國泰A級金融債00780B 國泰A級金融債2019/3/7上櫃
00781B國泰A級科技債00781B 國泰A級科技債2019/3/7上櫃
00782B國泰A級公用債00782B 國泰A級公用債2019/3/7上櫃
00784B富邦中國投等債00784B 富邦中國投等債2019/3/27上櫃
00785B富邦金融投等債00785B 富邦金融投等債2019/3/27上櫃
00786B元大10年IG銀行債00786B 元大10年IG銀行債2019/4/2上櫃
00787B元大10年IG醫療債00787B 元大10年IG醫療債2019/4/2上櫃
00788B元大10年IG電能債00788B 元大10年IG電能債2019/4/2上櫃
00789BFH公司債A300789B FH公司債A32019/3/20上櫃
00790BFH次順位IG金融債00790B FH次順位IG金融債2019/3/20上櫃
00791BFH美元信用債1-5Y00791B FH美元信用債1-5Y2019/3/20上櫃
00792B群益A級公司債00792B 群益A級公司債2019/4/3上櫃
00793B群益AAA-A醫療債00793B 群益AAA-A醫療債2019/4/3上櫃
00794B群益7+中國政金債00794B 群益7+中國政金債2019/4/30上櫃
00795B中信美國公債20年00795B 中信美國公債20年2019/4/11上櫃
00796B中信中國債7-1000796B 中信中國債7-102019/4/11上櫃
00799B國泰A級醫療債00799B 國泰A級醫療債2019/5/3上櫃
00831B新光美債1-300831B 新光美債1-32019/4/26上櫃
00832B新光美債20+00832B 新光美債20+2019/4/26上櫃
00834B第一金金融債10+00834B 第一金金融債10+2019/5/9上櫃
00836B永豐10年A公司債00836B 永豐10年A公司債2019/5/22上櫃
00838B永豐7-10年中國債00838B 永豐7-10年中國債2019/6/13上櫃
00839B凱基醫療保健債00839B 凱基醫療保健債2019/6/10上櫃
00840B凱基IG精選15+00840B 凱基IG精選15+2019/6/10上櫃
00841B凱基AAA-AA公司債00841B 凱基AAA-AA公司債2019/6/10上櫃
00842B台新美元銀行債00842B 台新美元銀行債2019/6/14上櫃
00843B台新中國政策債00843B 台新中國政策債2019/7/19上櫃
00844B新光15年IG金融債00844B 新光15年IG金融債2019/7/18上櫃
00845B富邦新興投等債00845B 富邦新興投等債2019/7/16上櫃
00846B富邦歐洲銀行債00846B 富邦歐洲銀行債2019/7/16上櫃
00847B中信美國市政債00847B 中信美國市政債2019/7/30上櫃
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00879B第一金美債0-100879B 第一金美債0-12020/8/18上櫃
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00887永豐中國科技50大00887 永豐中國科技50大2021/3/31上櫃
00888永豐台灣ESG00888 永豐台灣ESG2021/3/31上櫃

參考資料: 台灣證交所

大陸股市ETF介紹

上证50ETF,Shanghai 50ETF

工银沪深300指数基金,

參考資料:百度百科

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